Data & Innovation • Financial Services
Detección y corrección de fraude con Fraud Detector
Prevención de fraude mediante la utilización de un modelo de machine learning creado por Nubiral: Fraud Detector.
Acerca del cliente
Destacada empresa que revoluciona el paradigma convencional de realizar transacciones financieras en México mediante el uso de tecnología e innovación.
Desde 2008, ha brindado servicios de soluciones de pago y cobranza en diversas áreas, incluyendo monederos electrónicos, vales electrónicos, y tarjetas de crédito y débito de marcas reconocidas como VISA, MasterCard, Carnet, así como marcas privadas.
Desafío
El cliente necesitaba implementar una solución integral para la detección de transacciones fraudulentas. El objetivo era reducir la cantidad de falsos positivos y minimizar los riesgos, automatizando el proceso e incorporando dashboards e indicadores clave de desempeño (KPIs) que facilitaran la toma de decisiones.
La prioridad era establecer una única fuente de verdad consolidada, que ofreciera una visión clara, precisa y accionable sobre el comportamiento de las transacciones.
Solución
Nubiral propuso como solución la implementación de Fraud Detector, un producto propio desarrollado a partir de modelos de machine learning con aprendizaje supervisado y no supervisado.
La herramienta se integró con la plataforma de pagos del cliente, permitiendo detener operaciones sospechosas en tiempo real. Esta automatización facilitó la identificación temprana de fraudes sin afectar la experiencia del usuario final.
Resultados obtenidos
Tras un análisis exhaustivo, se identificó que el 0,06% de las operaciones analizadas correspondían a actividades fraudulentas. A partir de esta información, se estableció un umbral del 70% de probabilidad para catalogar una operación como fraudulenta y tomar acciones correctivas.
Esta implementación mejoró significativamente la eficiencia del sistema de prevención y aumentó la precisión del análisis, reduciendo riesgos sin interrumpir el flujo operativo.
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